O presente trata dos procedimentos desenvolvidos pela
CENTURION PAY, visando identificar e acompanhar atividades
atípicas e suspeitas dos clientes em operações realizadas e, também,
a própria pretensão de realizar a operação, sendo essencial para
proteger a empresa contra ações fraudulentas, nos termos que
determina a legislação aplicável e de acordo com a previsão constante
de sua Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao
Financiamento do Terrorismo.
Para tanto, a definição inicial que apresentamos para a expressão
“atividades suspeitas” é a seguinte: são operações que se desviam
do perfil de transações do cliente indicado no Manual de “Conheça Seu
Cliente’’ e no perfil histórico de transações.
Para “atividades atípicas” a definição apresentada é: são
aquelas que fogem da normalidade, seja pelo volume operado em um
curto período, seja pela peculiaridade da operação etc

Estão sujeitos a essa política os membros da Alta Administração,
todos os colaboradores, bem como seus parceiros e prestadores de
serviços da CENTURION PAY.
Todos os profissionais são responsáveis por reportar informações
suspeitas que tenha conhecimento sobre possíveis atividades
fraudulentas de qualquer colaborador, nível hierárquico, fornecedores
ou qualquer parte associada. Bem como devem assumir o
compromisso em manter o comportamento ético e íntegro de acordo
com o Programa de Compliance da CENTURION PAY.

A CENTURION PAY divulgará esse conteúdo aos demais públicos
relevantes de relacionamento, as diretrizes sobre prevenção e combate
às fraudes, reiterando os princípios que orientam a relação com os
stakeholders.
Todos os funcionários devem ser treinados regularmente sobre a
política antifraude da empresa e os procedimentos necessários que
permitam identificar e prevenir fraudes ou qualquer indício de
atividades ilícitas.

Através da área responsável é realizado monitoramento e seleção
de transações que permitam analisar padrões estranhos e detectar
possíveis fraudes.
A política antifraude da empresa será monitorada e avaliada
continuamente para garantir que esteja atualizada e eficaz, incluindo
a revisão regular dos controles internos e a identificação de áreas que
possam precisar de melhorias

Dentre as variáveis analisadas, podemos destacar as seguintes:
Monitoramento de atualização da conta – Detecção de alterações
cadastrais, mudanças de senha, telefone, endereço, nome de usuário
etc.;
Análise de Comportamento – Analisa o valor das transações, seu
volume, a natureza, a habitualidade, visando confirmar se estão de
acordo com o padrão cadastrado;
Capacidade financeira – Certifica se as transações realizadas
apresentam compatibilidade com a capacidade financeira e o
patrimônio do cliente;
Local utilizado para transação;
Verificação de operações com pessoas expostas politicamente de
nacionalidade brasileira e com representantes, familiares ou estreitos
colaboradores de pessoas expostas politicamente;

As transações selecionadas e que não possam ser elucidadas
prontamente, deverão ser submetidas ao colaborador responsável pelo
relacionamento com o Cliente para ciência, análise, validação e
apresentação dos esclarecimentos, documentos e elementos adicionais
que possibilitem uma melhor visão e compreensão da situação em
análise.
A partir da resposta obtida do responsável pelo relacionamento,
que indique que a movimentação financeira se configura como
suspeita, um relatório será apresentado ao diretor responsável pela
Política de PLD-CFT que adotará as providências necessárias, convindo
observar os prazos legais para o procedimento, inclusive, se for o caso,
com comunicação ao COAF.
Além do mais, a empresa tomará medidas imediatas para corrigir
a situação e implementar controles adicionais para evitar que a fraude
ocorra novamente.
Caso a resposta seja satisfatória e a transação seja classificada
como legal, o fato, com as justificativas, também será registrado no
dossiê de análise.
O período para a execução dos procedimentos de análise das
operações e situações selecionadas não pode exceder o prazo de 45
(quarenta e cinco) dias, contados a partir da data da seleção da
operação ou situação.
A análise deve ser formalizada em dossiê, independentemente da
comunicação ao Coaf.

Toda análise das atividades suspeitas e atípicas devem ser
formalizadas em um dossiê específico. O dossiê ficará sob a
responsabilidade da Área de Compliance-PLD/CFT. Os arquivos estarão
salvos na rede interna da CENTURION PAY, com a devida proteção e
com acesso restrito

A decisão de comunicação da transação suspeita pela área
responsável, deve ser fundamentada com base nas informações
contidas no dossiê e deve ser realizada até o dia útil seguinte ao da
decisão de comunicação.

Após as devidas providências citadas acima, o dossiê de cada
atividade atípica e suspeita será arquivado, em pasta separada e com
as demais providências eventualmente tomadas.
As análises apartadas que não geraram comunicação também
permanecem arquivadas por estabelecimento comercial, com as
informações e decisões da área responsável. Todos os demais casos
que tenham sido selecionados, mas considerados normais após
análise, terão os comentários pertinentes arquivados junto ao próprio
sistema.

O descumprimento de quaisquer diretrizes estabelecidas nesta
Política estará sujeito a sanções disciplinares, medidas administrativas
e/ou criminais, sem prejuízo de outras penalidades ou medidas
cabíveis de acordo com a legislação vigente. As penalidades serão
avaliadas levando em conta a gravidade do evento e seus respectivos
impactos.

A presente Política foi aprovada no dia 30/08/2023, pelos
membros componentes da Alta Administração, entrando em vigência
na data da sua aprovação.
A vigência desta Política é indeterminada, podendo ser substituído
apenas por uma versão atualizada.
Esta política, assim como todos os procedimentos e regras de
comportamento fraudulento serão revistos e atualizados anualmente.

A CENTURION PAY comprometida com a segurança e lisura das
operações dos estabelecimentos comerciais, estabeleceu diretrizes e
procedimentos de monitoramento e prevenção contra fraudes, através
de um processo planejado, implementado e mantido pelos
responsáveis e demais colaboradores para fornecer segurança razoável
quanto à realização dos seus serviços, no que se refere à
confiabilidade, efetividade e eficiência das operações e conformidade
com leis e regulamentos aplicáveis.